Нові правила карткових переказів:
- Прозорість (повна назва отримувача);
- Відкритість (персональні дані відправника і контрагента);
- Відстеження (трекінг) платежів;
*************
Фінмоніторинг по новому (коротко):
Суми:
• до 30 000 грн/міс — «зона безпеки»
• 30 000–400 000 грн — банк може ініціювати додаткову перевірку;
• понад 400 000 грн — «зона контролю»
Особлива увага:
• новостворені компанії
• азартні ігри
• нерухомість, метали, інвестиції;
• фармацевтика, енергетика, держзакупівлі, зброя
• «географія платежів»: перекази в офшори та санкційні країни.
Підтверджуючи документи:
- для фізосіб: довідка про доходи, декларація, договір купівлі-продажу майна, документи про спадщину або дарування;
- для юросіб: фінзвітність, контракти, ліцензії та підтвердження джерел доходів.
При виявлені порушень:
- блокування рахунків;
- встановлення лімітів;
- передача даних правоохоронним органам.
Матеріал по темі: «Проведення фінмоніторингу на підставі повідомлення в ЗМІ»
«Заблоковані карткові рахунки в банку»